【FP業務】

相談の流れ     


※しつこい営業はしません。予備知識は不要です。

  1. お問い合わせ
    まず最初に、電話かメールでお問い合わせください。 ご連絡をいただけましたら、相談する内容・相談日時を決めていきます。

  2. 初回無料相談の実施(60分~90分)
    あなたのご家庭の家計の状況と何に対して不安があるのか状況を把握するために、
    ヒアリングを行いますので、よければご夫婦でお越し下さい。
    初回面談時に(私の人柄や相性など信頼していただけるようであれば)・現在の職業とこれからの予定 ・お子様の数、年齢、進学予定 ・旅行、車の買い替え予定 ・いまの家賃 ・家計の収入と支出の状況 などをお聞きします。
    以上をお聞きすることで、適切な予算を算出することができます。

  3. ご家族の将来の収支が予測できる「キャシュフロー表」(5,000円)を作成します。
    この「キャシュフロー表」からは以下の事がわかります。

適切なマイホーム予算の算出できる!
子供の必要学費がわかる!
将来もらえる年金額がわかる!
生命保険の必要保障額がわる!
現在の家計状況がわかる!


   4.「キャシュフロー表」をもとにして以下の各FP業務の詳しい相談、
      実行支援へと進んでいきます。

いろいろなご相談


●住宅購入・住宅ローン・借り換え相談
<住宅購入、住宅ローンでこんな悩みはありませんか?>

我が家の支払い可能な住宅購入予算はいったいいくら?
家を買った後に子供の教育費がちゃんと払っていけるのか不安
家を買った後、ずっと住宅ローンが払っていけるのか不安
ローンの借り換えに興味はあるが、面倒で費用も掛かりそう…
頭金が貯まってないのに家を買っても大丈夫?


髙橋がファイナンシャルプランナーとしてあなたの住宅に関する悩みを解決します。

  1. キャッシュフロー表から「マイホーム購入予算診断書」を作成します。
    ※キャッシュフロー表の内容をもとに分析・シミュレーションを行い、後日あなたのご家庭が購入しても大丈夫な予算をお伝えさせていただきます。
  2. 第三者の立場からあなたにベストな住宅ローンを選択します。
  3. 土地から購入される方は土地購入のサポート、志向に沿った建築会社のアドバイスをします。
  4. 値引き交渉、条件交渉、住宅購入に関する諸経費カットのアドバイス、実行支援。
  5. 住宅購入前後において、生命保険の保障額が変わるので、それに関する保険の見直し。

●生命保険相談
<保険の見直しや加入でこんな悩みはありませんか?>

保険の見直しとよく聞くが、何を見直すのかわからない。
現在加入中の保険がしっかりした保障で、無駄のないものか知りたい。
現在加入中の保険がそもそも必要なのかアドバイスがほしい。


髙橋がファイナンシャルプランナーとしてあなたの保険に関する悩みを解決します。

  1. キャッシュフロー表から必要保障額を算出できるので、無駄がない。
  2. 加入保険の現況が把握できる。
  3. 住宅購入や単身など自分のプランが作成できる。
  4. 保険の見直しで保険料の削減や本当に必要な保障がわかる。
  5. 複数の中から最適な保険をせんたくできる。

●ライフプランニング
<お金のことでこんな悩みはありませんか?>

住宅を購入したいけど住宅ローンを借りても大丈夫か?
子供の教育資金はどれくらいかかるだろうか?
年金の事や老後の生活がどうなるか心配。


髙橋がファイナンシャルプランナーとしてあなたのお金に関する悩みを解決します。

  1. キャッシュフロー表から家計診断書を作成します。
  2. 現状の家計の把握ができ対策をするかどうかわかる。
  3. 生涯の収支も把握できるので将来の不安が解消できる。
  4. 子供の出産、住宅購入などの判断材料になる。
  5. 住宅、教育、老後の事が計画性を持って準備できる
オフィス髙橋電話番号 0823717227
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